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银行副行长为还债 将巨额资金非法占为己有后逃匿

时间:2017-09-02  来源:未知  作者:木木  点击量:

  副行长“跑路”了

  犯罪嫌疑人利用担任民营股份制银行副行长的职务之便,通过伪造印章、协议等手腕,虚构事实,将本银行的“同业存款业务”操作成委托其余银行定向投资的“不良资产回购业务”,从而将巨额资金非法占为己有,用于偿还自己所欠巨额债务后逃匿。近日,河南省偃师市检察院以职务侵犯罪对偃师某银行原副行长乔国庆提起公诉。

  办公室搜出伪造文件

  2016年8月,偃师市A银行负责人李峰(化名)心里很不踏实。因为行里的“二把手”、副行长乔国庆休假停止却没回来上班,打电话也是关机状态。斟酌到乔国庆曾为本行办理过一笔3000万元的巨额同业存款业务,这笔业务办理过程中李峰简直没怎么管,且自当年5月以来,常有生疏人来找乔国庆追讨欠款等情况,放心不下的李峰最终决定由工作人员对乔国庆的办公室进行检讨。

  这一查,还真查出了问题。在乔国庆的办公室里,工作人员发现了一份由偃师市A银行和上海市B银行签署的《委托定向投资业务配合总协议》,以及一份A银行的《基本授权书》,后者伪造了银行董事长刘某的签章,授权乔国庆行使行长职务。李峰由此猜忌,乔国庆在上海市B银行办理的3000万元同业存款业务有被其私下转变用途的可能,马上派工作人员到上海联系B银行进行核查。

  核对成果印证了李峰的怀疑。相关资料显示,2015年12月29日,偃师市A银行和上海市B银行签署了《委托定向投资业务合作总协议》和《资金业务合作协议》,又与某证券公司签署了《债权资产回购协议》和《委托管理合同》。依据上述协议以及偃师市A银行向上海市B银行发出的《投资指令》,上海市B银行和某证券公司为偃师市A银行专门设计了一个“民恒9号”理财产品,用于定向购置洛阳某电子科技公司持有的涉及10家公司的总价为3000万元的债权。经辨认,上述协议中偃师市A银行的印章和法定代表人的印章均系伪造。而就在偃师市A银行向上海市B银行开立的同业存款账户存款3000万元的当天,该款即被转出至洛阳某电子科技公司的账户,后又被转账至郑州某文教体育用品公司和洛阳某商贸有限公司等多个二级账户。

  2016年9月11日,偃师市A银行向公安机关报案。

  债务缠身剑走偏锋

  乔国庆原籍河南省武陟县,早年先后在武陟县、郑州市等多地农行系统工作,后辞职进入偃师市A银行任副行长。表面看,乔国庆过得很风光,在单位是“二把手”,有专车配司机,年薪几十万,在郑州有两套房产,加之分管信贷工作,是众多企业眼里的“财神爷”,被争相巴结。然而,风光的表象下深藏着不小的隐忧,乔国庆为获取高额利息一直在进行投资融资运动,因为资金周转涌现问题,2015年末,他背的2000多万元债务必需立刻偿还。乔国庆如热锅上的蚂蚁坐立不安。

  为渡过难关,乔国庆决议以为企业找过桥资金和融资的名义筹集款项应急。经人介绍,他认识了从事金融中介业务 的山东青岛人王继锡。王继锡为他推荐了“定单质押贷款”业务和“不上网保函”业务,但因为找不到适合的投资人等原因未能胜利办理。随后,王继锡又介绍了委托定向投资业务。

  乔国庆很感兴趣,催王继锡尽快办理。但王继锡自己并没有相关资源,于是联系了同为金融中介的广东汕头人肖树龙。肖树龙又联系上吉林九台人计伟光和四川南充人唐勇。唐勇接洽了在某基金公司任副总裁的重庆人袁某,通过袁某与上海市B银行郑州分行金融市场部总经理马某拉上关联。马某将委托投资业务上报总行审核赞成后,交由工作人员高某、吴某、李某经办。就这样,在众多金融掮客的辅助下,乔国庆的目标终极达成。

  金融掮客的忙不是白帮的,他们瞄准的是实真实在的好处。在王继锡、唐勇等人的要求下,乔国庆以洛阳某电子科技公司的名义和王继锡、唐勇签署了《专项财务参谋协议》《不可撤销平台操作服务顾问费支付许诺书》,约定给王继锡的中介费按照业务金额5000万元的5%盘算,即250万元;给唐勇等人的中介费按业务金额的18%计算,即900万元。后因实际办理业务的金额是3000万元,给王继锡的款项近160万元,给唐勇等人或许540万元。

  伪造印章两边欺瞒

  筹款的门路已经买通,乔国庆快马加鞭开端了下一步运作。

  他先是伪造了证明本人是偃师市A银行行长的根本受权书,以及本行、本行董事长刘某、上海市B银行及该行法定代表人蔡某的公章和私人印鉴,又以偃师市A银行和洛阳某电子科技公司的名义,与上海市B银行郑州分行工作职员高某、吴某、李某等人面签了《委托定向投资业务协作总协议》,与某证券公司代表签订了《“民恒9号定向资产管理打算”委托治理合同》《“民恒9号定向资产管理方案”债权转让协议》等系列合同,同时为洛阳某电子科技公司虚拟了波及洛阳某保密装备有限公司等10家公司的总价为3000万元的债权。

  所有工作准备停当后,乔国庆找到行长李峰,提出可以在上海市B银行办理一笔3000万元的同业存款业务,期限一年,利息为年利率3.2%,并称可以远程开户,不需要去现场办理,为其变革业务性质进而侵占这笔资金创造前提。考虑到能给自家银行带来一定的利息收入,李峰批准了乔国庆的提议,但认为远程开户不妥,要求乔国庆和银行工作人员徐某一起到上海市B银行总部现场办理开户。

  2015年12月29日上午,乔国庆和徐某在上海市B银行总部验证了户名为偃师市A银行的账户后,乔国庆即向李峰汇报:“手续已经办妥,相关资料会由对方银行寄回,行里能够转款了。”当天,偃师市A银行的3000万元存款汇入该账户,乔国庆和徐某也返回偃师。乔国庆拿出已提前伪造好的盖有上海市B银行公章和法定代表人蔡某私章的《同业存款协议》四份,给李峰交差。只管这和通常情形下应该由对方银行寄回的做法不太一样,李峰也没有疑惑,而是直接交给工作人员盖上自己银行的公章,然后存档两份,另两份交由乔国庆送回上海市B银行。当然,明知协议是假的,乔国庆不可能去送这两份文件。

  2015年12月29日晚,乔国庆将《投资指令》等定向投资业务手续传真给上海市B银行,指令其将3000万元资金划入洛阳某电子科技公司账户。至此,乔国庆的目标终于实现,而赞助实在现目的又不用承担负何交易危险的上海市B银行和某证券公司也轻松挣到管理费108万元。

  为持续瞒天过海,乔国庆又伪造了题名时间分离为2016年3月31日和5月31日的两张上海市B银行财务对账单交给李峰,对账单显示,偃师市A银行在上海市B银行开立的同业存款账户余额为3000万元,使李峰直到案发仍被蒙在鼓里。

  获利之高中介都怕

  3000万元到账后,乔国庆马上将自己制作的假印章全部销毁,同时指令洛阳某电子科技公司负责人李某将款项转出至自己要求的账户,用于偿还其个人巨额债务;同时依照王继锡的要求,将应给付上海市B银行和某证券公司的108万元管理费和另外49.5万元给袁某的服务费打入指定账户。

  上述费用支付完毕后,王继锡又向乔国庆索要中介服务费。乔国庆以双方之前谈好的打包费用是157.5万元为由,不愿意再掏钱。王继锡却保持以为,那笔钱是乔国庆支付的管理费,属于办理业务的正常支出,不属于中介费用,乔国庆应该独自再给他一笔钱。不情愿被谢绝,王继锡以“到公检法、银监局等部门举报你”威胁乔国庆就范。同时,唐勇、肖树龙、计伟光也先后以往乔国庆办公室塞威吓信等方式讨要中介费。无奈之下,乔国庆将480.252万元转入唐勇掌握的其妹唐某的个人账户,将15万元转入王继锡的个人账户。那笔480.252万元中介费,唐勇、袁某、肖树龙、计伟光分别分得148.252万元、220万元、72万元、40万元。

  这样一来,加上之前的49.5万元,袁某共取得中介费269.5万元,是所有金融掮客中获利最高的。收下这笔巨额中介费用,袁某一直心存不安。案发后他曾交代:“之前给我那第一笔的时候,我就认为偏高了,后来又得了那么多,几乎高得离谱了。我感到到有问题,就存起来没敢动。”

  和袁某有同感的还有唐勇,据他交代,“正常的中介费用收取标准是业务资金额的1%到3%,而这次却是18%,所以收到中介费后我也没有敢用,怕来路不正以后会失事,钱就一直存着。”办案人员问他哪来的收取高额费用的底气时,唐勇也不讳言,“我们知道这笔业务是违规的,所以不怕乔国庆不给钱,他不给我们可以去举报他。”

  2016年8月,被巨额债务逼得走投无路的乔国庆,在和妻子裴某协议离婚后选择了流亡。离婚协议约定二人名下的房产和车辆全体归裴某所有,所有债务由乔国庆承当,只惋惜这样的约定注定是枉然。2016年11月14日,办案民警将叛逃至山西省晋城市的犯罪嫌疑人乔国庆抓获归案。12月3日,偃师市公安局以讹诈勒索罪对王继锡、唐勇、肖树龙、计伟光四人立案侦查。

  案发后,唐勇、袁某、王继锡将收取乔国庆的赃款分别退还给偃师市A银行,总计420.252万元。办案人员将乔国庆在中原证券总价值11万余元的股票解冻,又将其位于郑州市金水区面积分别为193.84平方米和125.32平方米的两套住宅查封,残余款项正在全力追缴中。

  另据懂得,自2016年2月起,上海市B银行新增委托定向投资业务已结束办理。刘建鹏 范田 上一篇:北京通州水厂投用 副中心喝上南水
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